„Naším cílem je nabídnout investice co nejširšímu okruhu zájemců. Proto jsme se rozhodli pojmout celý proces tak, aby byl jednoduchý a srozumitelný pro každého, tedy i pro začínající investory. Klient si namodeluje životní situace, které ho čekají, a podle toho si zvolí odpovídající investiční možnosti. To vše zvládne u Equa bank jednoduše a on-line prostřednictvím svého internetového bankovnictví. Díky této kombinaci budeme na trhu jedineční a výrazně posouváme hranice jednoduchosti a dostupnosti investování pro každého,“ říká Petr Řehák, generální ředitel Equa bank.

On-line investování pro každého funguje velmi jednoduše a návodně. Celý proces je postaven na plánování investičních cílů, protože stanovení investičního plánu je základem pro úspěšné investování. Klient si po přihlášení do svého internetového bankovnictví volí z nabídky životních situací, které chce investicí řešit. V nabídce se zobrazují typické cíle, jako je například přilepšení na stáří nebo tvorba finanční rezervy.

Pomocí investiční kalkulačky si klient může svůj investiční cíl libovolně upravovat tak, aby nejlépe vystihoval jeho potřeby. Pro snazší nastavení investice má na výběr čtyři přednastavené investiční přístupy, které se liší mírou očekávaného výnosu a rizika. Investovat přitom může do korunových fondů od renomovaných a důvěryhodných správcovských společností. Pro investování si může navíc zvolit jakýkoli účet u Equa bank – běžný i spořicí.

Pro dosažení investičního cíle má Equa bank navíc unikátní službu – Hlídač plnění investičních cílů. Tento hlídač za klienta vyhodnocuje, zda je možné stanoveného cíle dosáhnout. Pokud ne, služba nabídne různé možnosti úpravy investice tak, aby se zvýšila šance na splnění cíle.

Investice při platbě kartou

Klienti si také mohou zvolit více investičních cílů s různým nastavením (délka investice, investiční přístup atd.). Mohou také kdykoli změnit nastavenou cílovou hodnotu své investice, zadávat jednorázové či pravidelné investice v jednom sledu.

Unikátní je rovněž možnost automatické investice při každé platbě kartou. Klient – pokud chce – si může nastavit, jak často a jaké částky (například 10, 20 nebo 50 Kč) chce střádat při každém použití platební karty. Jakmile nastřádaná částka dosáhne 100 Korun, jsou peníze investovány. Klient tak nakupuje a současně investuje.

„Jsme první z nových bank, která takový produkt nabízí. Prioritou pro nás je jednoduchost, dostupnost a možnost vše vyřešit on-line. Vše je velmi intuitivní – ukazujeme různá modelová řešení v závislosti na velikosti investice. Všechno je přitom postaveno na jednoduché investiční kalkulačce se zobrazením různých scénářů vývoje investice. Klientům ukazujeme konzervativnější hodnoty očekávaného zhodnocení, abychom přispěli k úspěšnému plnění investičních cílů. Klienty také upozorňujeme například na nesoulad mezi zvažovanou dobou investice a investičním přístupem. To vše jim investování usnadní a zlidští. Naším cílem je absolutní jednoduchost a návodnost,“ dodává David Kögler, ředitel investičních produktů Equa bank.

Do konce roku 2018 investice bez poplatků

Nový produkt on-line investování od Equa bank má také výhodné podmínky z hlediska poplatků. Až do konce roku je nákup investičních fondů osvobozen od vstupního poplatku. Nulové poplatky jsou také za zřízení, vedení či zrušení investičního účtu, stejně jako za správu a úschovu cenných papírů. Klienti neplatí ani žádné výkonnostní poplatky.

„Vidíme, že investování patří v posledních letech k nejefektivnějším formám zhodnocení finančních prostředků. Za posledních šest let by investicí do například růstového typu investičního portfolia se 60% podílem akciových fondů vydělali více než 40 %, a to po odečtení vlivu inflace. Je to výrazně více než přibližně 7 %, o které by finanční prostředky za stejnou dobu zhodnotilo stavební spoření po odečtení vlivu inflace, které také bývá považováno za nástroj vyššího zhodnocení finančních prostředků,“ doplňuje David Kögler.

Popularita investování u Čechů roste, v zahraničí se investuje výrazně více

Zpráva o vývoji finančního trhu za rok 2017 říká, že dnes tvoří investice do fondů více než 12 % domácích úspor. Před pěti lety to bylo 7 %. K 30. 6. 2018 bylo ve fondech v České republice zainvestováno přibližně 488 mld. Kč. Ve srovnání se zahraničím je to stále ale výrazně méně. V přepočtu na obyvatele je objem v investičních fondech ve Španělsku 3x větší, v Belgii 8x větší a v Rakousku dokonce 10x větší než u nás.