Kdy, jak a do čeho investovat?
Žádný regulovaný a férový broker vám nebude přímo říkat, kdy a do čeho máte investovat. Místo konkrétních doporučení se profesionálové u jednotlivých brokerů snaží investory spíše navést určitým směrem myšlení. Ukazují, jak o investicích uvažují, jaké strategie sami využívají a jak by postupovali v různých situacích v závislosti na investičních cílech.
Přestože je cílem všech investorů zhodnocení kapitálu, existuje mnoho různých cest, jak jej dosáhnout. Základním pravidlem investování je vztah mezi rizikem a výnosem – s vyšším rizikem je spojen nejen potenciál vyššího zisku, ale také možnost vyšší ztráty. Investování je proto nutné vnímat z dlouhodobého hlediska a nenechat se ovlivňovat krátkodobými výkyvy trhu.
Proč jednoduchost funguje?
Většina lidí se nechce stát profesionálním investorem, ale chtějí zhodnotit své peníze s minimem úsilí a rizik.
Jednoduché informace dávají investorům sebedůvěru, zatímco složité návody často vedou k paralýze a odkládání rozhodnutí.
Z těchto důvodů brokeři připravují vzdělávací materiály, které se snaží obchodníkům vstoupit na trh bez stovek až tisíců hodin studování složitých strategií.
Srovnání vzdělávacích materiálů u brokerů v ČR
Vzdělávací materiály brokerů představují pro mnoho investorů první kontakt s investováním. Rozdíly mezi jednotlivými brokery nejsou jen v rozsahu obsahu, ale hlavně ve formě, srozumitelnosti, kvalitě a cílové skupině, na kterou se vzdělávání zaměřuje.
Velice populární jsou webináře, které reagují na aktuální dění na trzích. Obdobně pak krátké zprávy z trhů a pravidelné investiční analýzy.
XTB
XTB nabízí jeden z nejucelenějších vzdělávacích systémů dostupných českým investorům. Vzdělávání je postavené jako dlouhodobý proces – od úplných základů až po pokročilejší témata. Obsah zahrnuje články, video kurzy, webináře i komentáře k aktuálnímu dění na trzích.
Velkou výhodou je struktura materiálů, která začátečníkům umožňuje postupovat krok za krokem bez nutnosti orientovat se ve složité terminologii hned od začátku. Pokročilejší investoři zde najdou rozšířená témata, práci s rizikem nebo detailnější pohled na jednotlivé instrumenty.
Mimo interní nabídky vzdělávacích materiálů, nabízí XTB díky spolupráci s partnerskými weby, také externí vzdělávací materiály. Respektive je nenabízí přímo XTB, ale jejich partneři. Tím se nabídka vzdělávacích materiálů rozšiřuje.
Partnery pak XTB odměňuje za spolupráci, k tomu je však třeba zjistit, jaký partner koho přivedl. K získání těchto informací a k následnému získání unikátních vzdělávacích materiálů a dalších odměn, například ve formě akcií zdarma, slouží tzv. referenční kód XTB.
Zadáním referenčního kódu XTBEXTRA získáte neveřejná výuková videa přímo od XTB a pak vzdělávací články a přístup do VIP akademie Forbino.com. Odměna za registraci se může měnit, tak doporučuji sledovat jejich web, dříve byla k dispozici i akcie zdarma. Těch referenčních kódu je k dispozici více, většina však poskytuje pouze základní výhodu ve formě video kurzů od XTB.
Osobně mám také výborné zkušenosti s webináři od XTB, které probíhají většinou dvakrát ročně. Sdílí na nich své názory řady odborníků a je to ve formátu online vysílání na YT. Webináře jsou v češtině, trvají vždy několik hodin, ale předem je znám plán diskuze. Můžete tedy kanál naladit jen na tu část, která vás přímo zajímá.
Patria Finance
Vzdělávání u Patria Finance je koncipováno spíše analyticky a cílí na investory, kteří již mají alespoň základní přehled o fungování finančních trhů. Obsah se méně zaměřuje na úplné základy investování a více na hlubší pochopení souvislostí, které ovlivňují vývoj trhů.
Hlavní důraz je kladen na pravidelné komentáře k aktuálnímu dění na trzích, makroekonomické analýzy, měnovou politiku centrálních bank a detailní rozbory konkrétních akcií, sektorů či regionů. Patria často publikuje investiční doporučení a analytické reporty, které pomáhají investorům pochopit, proč se trhy chovají určitým způsobem a jaké faktory mohou ovlivnit jejich budoucí vývoj.
Tento styl vzdělávání je vhodný především pro dlouhodobé investory, kteří chtějí rozvíjet své analytické myšlení a porozumět investicím do hloubky. Pro úplné začátečníky může být obsah místy náročnější, protože předpokládá základní znalosti finanční terminologie. Pro zkušenější investory však Patria Finance představuje kvalitní a důvěryhodný zdroj informací v českém jazyce.
Fio e-Broker
Fio e-Broker přistupuje ke vzdělávání investorů velmi praktickým a technickým způsobem. Vzdělávací materiály jsou zaměřeny především na používání obchodní platformy, vysvětlení jednotlivých typů pokynů, proces zadávání obchodů a základní principy fungování kapitálových trhů.
Obsah je strukturován tak, aby uživatelé rychle pochopili, jak s účtem pracovat v praxi. Materiály často slouží jako uživatelské návody, které krok za krokem vysvětlují technické aspekty obchodování, například rozdíly mezi tržním a limitním pokynem nebo fungování burzovních hodin.
Na druhou stranu Fio nenabízí ucelený vzdělávací systém, který by investory systematicky prováděl od základů až k pokročilým strategiím. Chybí širší investiční kontext, hlubší analýzy či práce s psychologií investování. Vzdělávání u Fio e-Broker je tak vhodné zejména pro investory, kteří již mají základní znalosti a hledají konkrétní informace potřebné k efektivnímu používání platformy.
eToro
eToro staví své vzdělávání na jednoduchosti, srozumitelnosti a přístupnosti široké veřejnosti. Materiály jsou navrženy tak, aby investování pochopili i lidé bez jakýchkoliv předchozích zkušeností s finančními trhy. Velký důraz je kladen na vysvětlení základních pojmů, fungování akcií, ETF, kryptoměn a dalších populárních instrumentů.
Obsah je často prezentován formou krátkých článků, videí nebo interaktivních návodů, které se snaží minimalizovat složitou terminologii. Díky tomu je vzdělávání velmi přehledné a pro začátečníky psychologicky méně náročné.
Specifickým prvkem eToro je propojení vzdělávání s komunitní funkcí platformy, zejména s možností sledovat a kopírovat obchody ostatních investorů. To umožňuje uživatelům učit se na reálných příkladech a inspirovat se strategií zkušenějších traderů. Hloubka vzdělávacích materiálů je spíše základní a pro pokročilé investory nemusí být dostačující, ale pro cílovou skupinu začátečníků eToro plní vzdělávací roli velmi dobře.
Interactive Brokers
Interactive Brokers disponuje jedním z nejrozsáhlejších vzdělávacích zázemí mezi online brokery. Jeho vzdělávací nabídka zahrnuje detailní online kurzy, specializované webináře, video tutoriály, články i technickou dokumentaci, která se věnuje pokročilým investičním nástrojům a strategiím.
Obsah je zaměřen především na zkušenější investory a aktivní obchodníky. Velká pozornost je věnována derivátům, opcím, futures, algoritmickému obchodování nebo řízení rizika. Vzdělávání často pracuje s reálnými příklady a vyžaduje dobrou orientaci v investiční terminologii.
Pro část českých investorů může být nevýhodou jazyková bariéra, protože většina materiálů je dostupná pouze v angličtině, a také vyšší náročnost obsahu. Pro investory, kteří jsou ochotni investování studovat systematicky a do hloubky, však Interactive Brokers představuje mimořádně kvalitní a profesionální vzdělávací zdroj.
DEGIRO
DEGIRO poskytuje vzdělávací materiály, které se zaměřují především na základní orientaci v investování a pochopení nejčastěji využívaných investičních produktů, jako jsou akcie, ETF nebo dluhopisy. Obsah je jednoduchý, stručný a zaměřený na rychlé předání základních informací.
Materiály vysvětlují základní pojmy, princip fungování burz a rozdíly mezi jednotlivými typy investičních nástrojů. Nejde však o komplexní vzdělávací systém, ale spíše o praktický úvod, který má investorům pomoci udělat první kroky.
DEGIRO tak cílí na uživatele, kteří chtějí rychle pochopit základy investování a začít obchodovat s nízkými poplatky. Pro dlouhodobý rozvoj investičních znalostí je však vhodné doplnit informace z jiných, detailnějších zdrojů. V tomto ohledu DEGIRO plní spíše roli vstupní brány do světa investování než komplexního vzdělávacího partnera.
